Pekao Konto Świat Premium – Moja Opinia

Bank Pekao oferuje różne rodzaje kont, które odpowiadają na potrzeby różnych grup klientów – począwszy od kont dla dzieci, młodzieży i studentów, poprzez konta osobiste dla dorosłych, aż po konta oszczędnościowe i premium.

W tym artykule skupię się na Koncie Świat Premium, stworzonym z myślą o najbardziej wymagających klientach. Przeanalizuję, czy Konto Świat Premium faktycznie spełnia oczekiwania związane z usługami o wyższym standardzie. Zapraszam do czytania.

Koszty Prowadzenia Konta

Opłaty za Prowadzenie Konta

Dla Konta Otwartego na Świat Premium w Banku PEKAO standardowa miesięczna opłata za prowadzenie konta jest dość wysoka i wynosi 50 zł. Klienci mogą być zwolnieni z tej opłaty, jeśli wartość ich łącznych aktywów w miesiącu poprzedzającym opłatę przekroczy 200 000 zł. Dodatkowo, Bank nie nalicza żadnych opłat za wydanie, utrzymanie, ani wznowienie zarówno standardowej, jak i złotej karty płatniczej.

• 50,00 zł za prowadzenie konta; 0,00 zł przy aktywach min. 200 tyś. zł miesięcznie
• 0,00 zł za wydanie karty do konta
• 0,00 zł za utrzymanie standardowej karty
• 0,00 zł za utrzymanie złotej karty płatniczej
• 0,00 zł za wznowienie karty

Konto Świat Premium

Konto Świat Premium z wielowalutową kartą płatniczą oraz bezpłatnym rachunkiem inwestycyjnym w Domu Maklerskim Pekao.

Załóż konto

Wpłata i Wypłata Pieniędzy

Dla posiadaczy Konta Otwartego na Świat Premium w Banku PEKAO, wypłaty z bankomatów Pekao i z obcych bankomatów w Polsce są bezpłatne, podobnie jak wypłaty gotówki z bankomatów za granicą, choć za przewalutowanie transakcji naliczana jest opłata w wysokości 1%. Korzystanie z funkcji cashback wiąże się z kosztem 2 zł. Wpłaty we wpłatomatach banku są darmowe, natomiast wpłaty we wpłatomatach innych banków obciążone są opłatą 1 zł, zaś wpłaty w kasie banku są bezpłatne.

• 0,00 zł za wypłatę z bankomatów Pekao
• 0,00 zł za korzystanie z bankomatów obcych w Polsce
• 0,00 zł za wypłatę gotówki w bankomatach za granicą (dodatkowo 1% za przewalutowanie) 
• 2,00 zł za korzystanie z funkcji cashback
• 0,00 zł za wpłatę we wpłatomacie Banku
• 1,00 zł we wpłatomacie obcych banków
• 0,00 zł za wpłatę w kasie Banku

Przelewy

W ramach Konta Otwartego na Świat Premium w Banku PEKAO, standardowe przelewy dokonywane poprzez aplikację mobilną i bankowość internetową są bezpłatne, natomiast za ekspresowe przelewy internetowe pobierana jest opłata 5 zł. Potwierdzenie transakcji za pomocą SMS nie wiąże się z żadnymi kosztami, a przelew BLIKiem na numer telefonu kosztuje 1 zł. Zlecenia stałe i polecenia przelewów zrealizowane za pośrednictwem aplikacji lub bankowości elektronicznej oraz przelewy SEPA są również dostępne bez dodatkowych opłat.

• 0,00 zł za standardowe przelewy w aplikacji i bankowości internetowej
• 5,00 zł za ekspresowe przelewy internetowe 
• 0,00 zł za potwierdzenie transakcji przez SMS
• 1,00 zł za przelew BLIKiem na numer telefonu
• 0,00 zł za zlecenia stałe i polecenia przelewów w aplikacji i bankowości elektronicznej 
• 0,00 zł za przelewy SEPA

Cała tabela opłat dostępna jest tutaj.

Sprawdź także moją recenzję Konta Przekorzystnego.

Dodatkowe Usługi

Posiadacze Konta Świat Premium mogą liczyć na szereg dodatkowych udogodnień i usług do wyboru, w tym:

Złota Karta Walutowa

Złota karta do Konta Świat Premium jest przeznaczona dla klientów, którzy regularnie dokonują płatności w różnych walutach. Karta umożliwia transakcje w ponad 150 walutach, przy czym rozliczenia odbywają się bezpośrednio z konta w PLN według kursu Mastercard lub Visa, bez dodatkowych opłat za przewalutowanie i bez marży bankowej na kurs wymiany. 

Co więcej, bank nie nalicza prowizji za wypłaty gotówkowe z bankomatów zarówno w Polsce, jak i za granicą. Karta rozpoznaje także walutę płatności i wykorzystuje środki z powiązanych kont walutowych (EUR, USD, GBP, CHF), o ile na tych kontach znajdują się odpowiednie środki. 

Konto Walutowe w USD, GBP, EUR lub CHF

Dla posiadaczy Konta Świat Premium w Banku Pekao S.A., oferta Konta Walutowego przewiduje 0 zł opłaty za prowadzenie rachunków w walutach z zerową lub dodatnią stopą depozytową ustaloną przez właściwy Bank Centralny, bez względu na średniomiesięczne saldo.

Dla kont w walutach z ujemną stopą depozytową, opłata za prowadzenie konta jest uzależniona od średniomiesięcznego salda i wynosi od 0 do 200 jednostek walutowych, w zależności od zakresu salda.

Aktualne stopy depozytowe Banków Centralnych dla EUR, CHF, USD i GBP są dostępne na stronie internetowej banku.

Pakiet Komfort

Pakiet Komfort to zbiór dodatkowych usług, zaprojektowanych aby ułatwić codzienne życie klientów. Dostępny w trzech wariantach – Standard, Złoty i Platynowy – pakiet różni się zakresem świadczeń oraz kosztem po pierwszych sześciu bezpłatnych miesiącach użytkowania. Od siódmego miesiąca koszt poszczególnych pakietów wynosi odpowiednio 4, 6 i 8 zł.

W ramach każdego wariantu Pakietu Komfort, klienci mają dostęp do bezpłatnych przelewów Express Elixir (od 2 do 4 miesięcznie, w zależności od wybranego pakietu). Pakiet obejmuje również ubezpieczenie od PZU S.A., które obejmuje:

• Ubezpieczenie rzeczy osobistych oraz assistance: Oferuje odszkodowanie za utracone przedmioty osobiste, takie jak portfel, telefon czy dokumenty, w przypadku kradzieży.
• Ubezpieczenie zakupów przez internet: Zapewnia zwrot kosztów, gdy sprzedawca dostarczy towar niezgodny z zamówieniem i odmówi zwrotu pieniędzy.
• Ubezpieczenie “Pomoc w domu” (dostępne w pakietach Złotym i Platynowym): Oferuje pomoc specjalistów w razie awarii sprzętu RTV/AGD/PC.
• Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej w życiu prywatnym (dostępne tylko w pakiecie Platynowym): Chroni klienta w przypadku wyrządzenia szkody osobie trzeciej, rozciągając się także na szkody wyrządzone przez dzieci, bliskich, pomoc domową i zwierzęta domowe.

HaloPekao

HaloPekao to usługa, która umożliwia klientom zdalne zarządzanie własnymi środkami finansowymi i korzystanie z indywidualnej obsługi doradcy Premium. Dzięki HaloPekao, przez telefon można między innymi otworzyć rachunek i lokatę, zakupić fundusz inwestycyjny czy lokatę z funduszem, negocjować kurs walut, zrealizować wymianę walut, a także złożyć wybrane dyspozycje dotyczące swoich kont.

Korzystanie z HaloPekao nie wiąże się z dodatkowymi kosztami za zawarcie umowy ani za telefoniczną obsługę doradcy. Opłaty za realizację poszczególnych zleceń są zgodne z obowiązującą Taryfą prowizji i opłat w Banku Pekao S.A.

Rachunek Inwestycyjny w BM Pekao

Dla klientów Banku Pekao S.A. z aktywnym rachunkiem „Konto Świat Premium”, Biuro Maklerskie oferuje bezpłatne prowadzenie rachunku maklerskiego. Użytkownicy mają dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym akcji, obligacji, ETF-ów i derywatów, zarówno na polskiej giełdzie, jak i na popularnych rynkach zagranicznych. 

Oferta zawiera również możliwość uczestnictwa w ofertach publicznych, różnorodne instrumenty zbiorowego inwestowania, negocjowane warunki prowizyjne, a także optymalizację inwestycji za pomocą takich narzędzi jak prowizja Intraday czy odroczony termin płatności. 

Klienci mogą także korzystać z cyklicznych komentarzy rynkowych, materiałów analitycznych, serwisu notowań z narzędziami analitycznymi oraz usługi realizacji zleceń w formule Do Dyspozycji Maklera i obsługi publicznych wezwań oraz transakcji pakietowych.

Obsługa Doradcy Osobistego Premium

Każdy posiadacz Konta Świat Premium może korzystać z usługi doradztwa osobistego premium bez dodatkowych opłat. Doradcy są dostępni w wybranych placówkach banku, a pełna lista tych lokalizacji dostępna jest tutaj.

Kantor Pekao24

Kantor Pekao24 umożliwia klientom Banku Pekao S.A. wymianę walut przez serwis internetowy Pekao24 lub aplikację PeoPay. Użytkownicy mogą personalizować ustawienia, wybierając często wymieniane waluty i łatwo przełączać się między kupnem a sprzedażą. Kantor oferuje wykresy trendów kursów oraz bieżący streaming zmian kursów, co ułatwia podejmowanie decyzji o wymianie.

Transakcje wymiany walut są zapisywane w historii serwisu, a interfejs Kantoru charakteryzuje się dość intuicyjną obsługą. Klienci mają także możliwość otwarcia konta walutowego bezpośrednio przez Kantor Pekao24.

Karta Kredytowa z Żubrem RRSO 18,81%

Karta Kredytowa z Żubrem jest dostępna w trzech pakietach: Standard, Złotym i Platynowym. RRSO wynosi 18,81%. Poniżej krótka informacja na temat każdego z pakietów:

1. Pakiet Standard:
   • bez opłaty miesięcznej za obsługę, 
   • 3 punkty w programie Mastercard Bezcenne Chwile za każde wydane 50 zł,
   • możliwość rozłożenia na raty 10×0% do 1000 zł.
2. Pakiet Złoty:
   • miesięczna opłata 19 zł (0 zł przy wydatkach kartą min. 2000 zł/mc),
   • ubezpieczenie zakupów do 3000 zł,
   • 2% zwrotu za zakupy internetowe (do 20 zł/mc),
   • 4 punkty w programie Mastercard Bezcenne Chwile za każde wydane 50 zł,
   • możliwość rozłożenia na raty 10×0% do 2000 zł,
   • ubezpieczenie w podróży do 100 000 zł,
   • dostęp do saloników lotniskowych przy opóźnieniu dla posiadacza karty i 4 osób.
3. Pakiet Platynowy:
   • miesięczna opłata 39 zł (0 zł przy wydatkach kartą min. 3000 zł/mc),
   • ubezpieczenie zakupów do 6000 zł,
   • 2% zwrotu za zakupy internetowe (do 30 zł/mc),
   • 5 punktów w programie Mastercard Bezcenne Chwile za każde wydane 50 zł,
   • możliwość rozłożenia na raty 10×0% do 3000 zł,
   • 5% zwrotu za autostrady (do 20 zł/mc),
   • ubezpieczenie w podróży do 200 000 zł dla posiadacza karty i osoby towarzyszącej,
   • dostęp do saloników lotniskowych przy opóźnieniu lotu.

Więcej na temat karty możesz znaleźć tutaj.

Konto Oszczędnościowe Premium

Posiadacze Konta Świat Premium mogą także otworzyć Konto Oszczędnościowe Premium ze zwrotem w wysokości 6,5% w skali roku przez pierwsze 5. miesięcy. Standardowe oprocentowanie konta wynosi 2,5% w skali roku. Więcej na ten temat można przeczytać tutaj.

Oszczędzanie i Inwestowanie z Kontem Świat Premium

Lokaty

W Banku PEKAO S.A. mamy do wyboru kilka lokat, m.in.: 

• Lokata Standardowa jest dostępna w trzech wariantach: 3-, 6- i 12-miesięcznym, z możliwością założenia już od kwoty 1000 zł. W przypadku 12-miesięcznej lokaty, oprocentowanie wynosi 4,5%. Zakładając lokatę sam decydujesz, czy chcesz, aby odnowiła się po określonym czasie. 
• Lokata do 8% z Funduszem oferuje możliwość inwestowania od 6 tysięcy złotych na okresy 3, 6 lub 12 miesięcy, z oprocentowaniem do 8% rocznie dla lokaty 6-miesięcznej. Środki są podzielone równo – 50% na lokatę bankową i 50% na fundusz inwestycyjny.

Świat Inwestycji Premium

Świat Inwestycji Premium umożliwia inwestowanie w fundusze inwestycyjne przy jednoczesnym ubezpieczeniu na życie. Produkt ten jest dostępny w trzech walutach: PLN, EUR i USD i daje możliwość inwestowania kapitału w fundusze modelowe zarządzane przez TFI PZU S.A., oraz w Fundusz gwarantowany.

Ubezpieczenie obejmuje świadczenie na wypadek śmierci ubezpieczającego do 101% wartości rachunku udziałów przed 75. rokiem życia i 100,5% po osiągnięciu tego wieku. Dodatkowo, oferuje ubezpieczenie na wypadek śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku. 

Więcej na ten temat możesz przeczytać na stronie Banku.

Program Akumulacji Kapitału PRO

Program Akumulacji Kapitału PRO i Junior oferowany przez Pekao TFI to opcja dla osób chcących systematycznie budować kapitał poprzez inwestycje w fundusze. PAK PRO jest skierowany do osób pełnoletnich, natomiast PAK Junior – do najmłodszych. Uczestnicy mogą wybierać spośród różnych funduszy i przenosić środki między nimi w trakcie trwania inwestycji. Okres inwestycji wynosi 5 lub 10 lat, a suma wpłat jest ustalana indywidualnie.

Aplikacja PeoPay

Aplikacja PeoPay, przygotowana przez Pekao jest dość intuicyjna i łatwa w użytkowaniu. Aplikacja jest  dostępna na wszystkie urządzenia z systemami Android i iOS i umożliwia zarządzanie kontem bankowym, m.in. sprawdzanie salda, przeglądanie historii wydatków, realizację przelewów, zakładanie lokat i wymianę walut. 

Dodatkowo, użytkownicy mogą także dokonywać płatności za bilety komunikacji miejskiej i opłaty parkingowe, a także doładowywać telefon. Aplikacja obsługuje różne metody płatności, takie jak Apple Pay, Google Pay i BLIK, a logowanie jest zabezpieczone przez biometryczne metody, takie jak odcisk palca i rozpoznawanie twarzy. 

Konto Świat Premium – Rabaty i Program Punktowy

Po założeniu konta w PEKAO możemy także korzystać z dostępnych rabatów oraz programu punktowego: 

Płać Kartą Kredytową Mastercard i Odbieraj Nagrody

Program Mastercard Bezcenne Chwile nagradza klientów za korzystanie z kart płatniczych Mastercard w sklepach stacjonarnych oraz podczas zakupów internetowych. Zebrane punkty można wymieniać na nagrody, takie jak vouchery do Empiku, bilety do kina Cinema City czy bony na Pyszne.pl.

Korzystaj z Galerii Rabatów

Posiadaczom kont Bank Pekao udostępnia także Galerię Rabatów, w której można skorzystać z kuponów na zakupy w sklepach takich jak Answear i Wizaż24, w księgarniach i wydawnictwach oraz zniżkek do booking.com i wielu hoteli. 

Polecaj Konto i Odbieraj Nagrody

Bank PEKAO oferuje także bonusy za polecanie konta. Możesz dołączyć do programu poleceń poprzez aplikację PeoPay lub bankowość elektroniczną, a następnie polecać konta znajomemym. W przypadku, gdy osoba polecona otworzy Konto Przekorzystne dla Młodych, otrzymasz premię w wysokości 50 zł. Natomiast, gdy polecona osoba zdecyduje się na otwarcie Konta Przekorzystnego, Konta Świat Premium lub Konta Przekorzystnego Biznes, nagroda dla Ciebie wyniesie 100 zł.

Jak Otworzyć Pekao Konto Świat Premium?

Wniosek o otwarcie konta możesz złożyć online na stronie Banku w kilku krokach: 

Konto Świat Premium – Moja Opinia

Konto Świat Premium, jak sama nazwa wskazuje, to konto dla wymagających. Miesięczny koszt prowadzenia konta jest dość wysoki, a warunki zwolnienia z opłaty są trudne do zrealizowania dla zwykłego zjadacza chleba. Wysoki koszt wiąże się jednak z dostępem do usług dodatkowych, które nie są dostępne dla posiadaczy zwykłych kont osobistych. 

Chociaż na rynku dostępne są oferty kont premium z łagodniejszymi warunkami zwolnienia z opłat, Bank Pekao S.A. wyróżnia się m.in. swoją kartą wielowalutową, która jest nieoceniona podczas zagranicznych podróży. Ponadto, oferta darmowego rachunku inwestycyjnego w Domu Maklerskim Pekao stanowi atrakcyjną propozycję dla tych, którzy interesują się inwestowaniem, nawet jeśli nie dysponują dużymi dochodami.

W tym świetle Konto Świat Premium może stanowić interesującą opcję dla osób poszukujących zaawansowanych możliwości finansowych i inwestycyjnych.

Jeżeli zainteresowałam Cię ofertą Banku Pekao, to wniosek o otwarcie Konta Świat Premium możesz złożyć tutaj.

Źródła

https://www.pekao.com.pl/klient-indywidualny/bankowosc-osobista-premium.html

https://www.pekao.com.pl/klient-indywidualny/codzienne-bankowanie/konta-osobiste/pakiet-komfort.html

https://www.pekao.com.pl/biuro-maklerskie/klient-indywidualny/aktualnosci-i-informacje-z-rynku/promocje/dla-nowych-i-obecnych-klientow.html

https://www.pekao.com.pl/klient-indywidualny/bankowosc-osobista-premium/konto-oszczednosciowe-premium.html